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城投公司入股銀行有“三大關注”

發布時間:2019-12-23 21:45

作者:李鳳文

  有關成都農商行股權轉讓一事有了新進展。據媒體近日報道,預期成都興城投資集團(以下簡稱“興城投資”)將受讓35億股股權,由此成為成都農商行第一大股東。報道稱,興城投資是成都市國資委100%持股的城投平臺,主營城市基礎設施建設、土地開發業務。而據不完全統計,去年以來共有九家融資平臺入股商業銀行,有的成為第一大股東。九個案例中,五家城投公司為市級融資平臺,兩家為省級城投子公司,城投級別均較高。
  筆者認為,城投公司入股銀行乃多方互惠發展、協作共贏之舉。
  一方面,當前,國內風險比較突出的銀行機構主要是農商行等地方法人機構。根據央行11月25日發布的《中國金融穩定報告(2019)》顯示,2018年四季度央行評級覆蓋4379家銀行業金融機構,包括24家大型銀行、4355家中小機構。中小機構中,評級結果為高風險的587家,占比13.5%,主要集中在農村中小金融機構。由此,在個別地方法人銀行機構風險較突出,增資擴股難度較大的情況下,作為政府融資平臺的城投公司入股銀行,不僅優化銀行股權結構,有效提高其資本充足率,增強抗風險能力,且能提升民眾對銀行發展的信心,起到穩金融、防風險作用。
  另一方面,央行曾表示,地方法人機構如果出現重大風險,應按照屬地原則,以地方政府為主,牽頭擬定風險化解處置的方案,推動實施改革重組,從資金、稅收上予以支持,維護地方金融穩定。而城投公司屬于政府出資組建的國有企業,其入股地方銀行,正是地方政府承擔化解金融風險責任的重要體現。此外,城投公司入股銀行能增加自身投資業務的項目儲備,獲取股權分紅收益和資本增值收益,為公司優化資產結構,持續穩定發展奠定良好基礎。同時,在監管部門要求融資平臺轉型的情況下,綜合實力較強的城投公司涉足金融業務,可擺脫對政府信用和政策的依賴,轉型為真正的企業法人。
  當然,城投公司入股銀行也需“有的放矢”,尤須關注三大問題。
  首先,對于入股銀行的股東資質,監管部門有明確規定,如依法設立,具有法人資格;具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式;具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄,能按期足額償還金融機構的貸款本金和利息;具有較長的發展期和穩定的經營狀況;具有較強的經營管理能力和資金實力等。至于公司治理結構與機制存在明顯缺陷;關聯企業眾多、股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常;核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多等,均不符合入股條件。由此,要通過嚴查資質,確保符合條件的城投公司入股銀行,切實增強地方法人銀行資本實力,提升其公司治理水平。
  其次,城投公司一般具有地方政府背景,鑒于此,城投公司入股銀行機構須進行公示,接受社會監督,承諾不影響銀行的經營管理決策,抑或干預銀行為政府隱性負債提供融資支持,變成地方政府的“提款機”。
  第三,銀行須嚴控對作為大股東的城投公司融資限額,防止其過度融資給銀行帶來風險隱患。同時,對城投公司關聯企業貸款亦需關注,堅決杜絕關聯交易風險。

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